Kara Para Aklama Nedir?
Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin kaynağını gizlemek ve bu paraları yasal hale getirmek için yapılan işlemler bütünüdür. Bu süreç, genellikle üç aşamadan oluşur: yerleştirme, katmanlaştırma ve entegrasyon. Her aşama, paranın izini kaybettirmek ve yasal bir görünüm kazandırmak için belirli yöntemler içerir.
Kara Para Aklamanın Aşamaları
Yerleştirme
İlk aşama, yasa dışı gelirlerin finansal sisteme sokulmasıdır. Bu aşamada, nakit paralar bankalara yatırılır, kumarhanelerde kullanılır veya sahte faturalarla meşru işlerde gösterilir.
Örnek: Suçlu, yasa dışı yollardan elde ettiği parayı küçük miktarlarda bankaya yatırarak dikkat çekmeden sisteme dahil eder.
Katmanlaştırma
İkinci aşama, paranın izini kaybettirmek için çeşitli finansal işlemlerle katmanlar oluşturulmasıdır. Bu işlemler, paranın kaynağını ve sahibini gizlemeyi amaçlar.
Örnek: Para, çeşitli banka hesapları arasında transfer edilir, farklı finansal araçlara yatırılır veya yurt dışındaki hesaplara gönderilir.
Entegre Etme
Son aşama, aklanmış paranın yasal ekonomiye entegre edilmesidir. Bu aşamada, para yasal gelir gibi gösterilerek iş dünyasında veya gayrimenkul alım-satımında kullanılır.
Örnek: Aklanmış para, meşru bir iş kurmak veya gayrimenkul satın almak için kullanılır.
Kara Para Aklama Yöntemleri
Havale ve Elektronik Fon Transferleri:Suçlular, parayı farklı hesaplara havale ederek veya elektronik fon transferleri ile izini kaybettirir.
Sahte Şirketler:Sahte veya paravan şirketler kurarak, yasa dışı gelirleri bu şirketler aracılığıyla aklarlar.
Yatırımlar:Yasa dışı parayı, yasaların daha gevşek olduğu ülkelere yatırarak aklarlar.
Kumarhaneler:Kumarhanelerde para aklamak, paranın kaynağını gizlemek için yaygın bir yöntemdir.
Gayrimenkul Alım-Satımı:Yüksek değerli gayrimenkul alım-satımı yaparak, yasa dışı parayı aklamak mümkündür.
Kara Para Aklamanın Önlenmesi
Kara para aklamanın önlenmesi için hükümetler ve finansal kurumlar çeşitli önlemler alır:
Müşterini Tanı (Know Your Customer - KYC) Politikaları:Bankalar ve finansal kurumlar, müşterilerinin kimliklerini doğrulamak ve yasa dışı faaliyetleri tespit etmek için KYC politikalarını uygular.
Şüpheli İşlem Bildirimleri (Suspicious Activity Reports - SAR):Finansal kurumlar, şüpheli işlemleri yetkililere bildirir.
Uluslararası İşbirliği:Ülkeler arasında kara para aklama ile mücadele için işbirliği yapılır ve bilgi paylaşımı sağlanır.
