EFT/Havale İşlemine ‘Açıklama’ Zorunluluğu Geliyor

EFT, FAST ve havale işlemlerine yeni düzenleme geliyor. Hazırlanan taslağa göre, toplam tutarı 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında olan elektronik para transferlerinde, “diğer” ya da “bireysel ödeme” seçeneklerinin tercih edilmesi halinde açıklama yapılması ya da bir form doldurulması zorunlu olacak.

Yeni uygulamayla birlikte bankacılık sisteminde para hareketlerinin daha şeffaf ve denetlenebilir hâle getirilmesi amaçlanıyor. Müşterilere sunulacak işlem tercihlerinde artık bazı başlıklar da zorunlu olarak yer alacak.

Bunlar arasında “gayrimenkul alım ödemesi”, “taşıt alım ödemesi”, “borç verme/ödeme”, “hediye/bağış/yardım”, “vergi ödemesi”, “kripto”, “şans oyunları/bahis ödemesi” ve “eğlence/sosyal medya ödemesi” gibi seçenekler bulunacak.

Söz konusu başlıkların haricinde “diğer” seçeneğini işaretleyen kullanıcılardan ise en az 20 karakterlik bir açıklama ya da ek bir form istenecek. Böylece yüksek tutarlı işlemlerin kaynağı ve amacı daha net bir şekilde tespit edilebilecek.

Düzenlemenin hayata geçmesiyle birlikte özellikle vergi, kara para aklama ve yasa dışı bahis gibi konularda daha sıkı denetimlerin önü açılmış olacak.